Anthropicは2026年11月5日、Claudeに銀行・カード口座を接続して自分の財務について自然な言葉で質問できる「Personal Finance in Claude」を発表し、米国のPro、Max、Ultraプラン向けにベータ版の段階的展開を始めました。Claudeは接続口座の残高や最大2年分の取引履歴をもとに回答し、アクセスは読み取り専用です。
何ができるか
Claudeは接続した口座を横断して支出をカテゴリ別に集計し、二重請求、想定外の手数料、年間で増えていった請求など見落としやすい項目を指摘します。「What's an APR, and what has mine cost me this year?」のような質問には、用語を説明したうえで支払った利息を合計します。週次の支出グラフ、支払予定のカレンダー、選んだ数値のダッシュボードも作成でき、後から調整できます。
原文の例では、給料日まで10日の時点で「Where did my money go this month?」と尋ねると、次の結果を返します。
| 項目 | 例の値 |
|---|---|
| 今月の支出合計 | $4,309.37(半分超が家賃・光熱費) |
| 食費・飲料費 | $1,024.51 |
| 給料日までの残額 | $1,393.22(給料日前の支払い4件を差し引き後) |
提供条件と試し方
- 対象: 米国のPro、Max、Ultraプラン(ベータ、11月5日の週から段階的に展開)
- Claudeのサイドバーに「Personal Finance」が表示されたら開きます。
- Plaidを通じて自分で銀行にサインインし、1つの口座を接続して読み取り専用アクセスを承認します。Claudeは銀行のパスワードを要求・閲覧しません。
- 「Can I afford a trip this spring?」「How much could I save each month?」のように質問します。
- 口座はいつでもリンク解除でき、解除後はClaudeがそのデータを見られなくなります。
データの扱いと制限
選んで接続した口座についてのみ、Claudeは銀行名、口座名、種類、下4桁、残高、信用限度額、最大2年分の取引履歴を参照します。送金、口座管理、投資はできず、投資助言を目的としていません。Personal Financeハブ内の会話はモデル学習に使わず、ハブ外で共有した内容にはプライバシー設定が適用されます。広告やスポンサー付き推薦はなく、Anthropic自身はクレジットカード、ローン、貯蓄口座を提供しません。発表では、Claudeは回答を誤る可能性があるとして、数値の根拠となる取引を確認し、重要な数値を銀行で照合するよう注意を促しています。
今後
Anthropicはこの機能を第一歩と位置づけ、大きな資金判断では資格を持つ専門家や規制下の企業とClaudeが連携する形を検討しているとして、銀行、ウェルスマネージャー、金融サービス企業からの意見を募っています。
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